Ärzte, Zahnärzte, Tierärzte

In einem unverbindlichen Kennenlerngespräch mit einem Arzt ging es um die Vorbereitung auf den Ruhestand. Meine Analyse ergab vielfältige Optionen, die auf Wunsch des Kunden umgesetzt wurden:
• Krankenversicherung: Durch die Wahl eines neuen Tarifs wurde die private Krankenversicherung beitragsoptimiert. Eine verbesserte Erstattung und ein größerer Steuervorteil führten fortan zu Einsparungen. Der Beitrag fiel im Ruhestand geringer aus als vor der Optimierung.
• Vermögen: Eine kurzzeitige Gütertrennung führte ebenfalls zu einer steuerlichen Ersparnis. Damit erfuhr zugleich die Hinterbliebenenversorgung eine deutliche Verbesserung. Im gleichen Zug wurden die privaten Vermögensgestaltungen mit denen des Gesellschaftsvertrags der Praxis aufeinander abgestimmt. Dieses brachte Ruhe und Sicherheit für alle Beteiligten. Zur abschließenden und rechtsgültigen Regelung setzte der Notar die Risiken „Betreuung, Pflege und Tod“ in Vertragsform um.