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Diagnose: Handlungsbedarf. Vorsorge ist wichtig. Ich ermittle mit Ihnen, wie am besten.
Wir wissen, dass das Niveau der Nettorenten bis 2030 auf nur noch 43 Prozent vom letzten Bruttoeinkommen sinken wird. Da sind Versorgungslücken vorprogrammiert. Automatisch kommen die Fragen: Wie lange reicht das Kapital eigentlich nach Inflation und Steuern? Und wovon und wie wollen Sie dann leben?
Wie Sie konsequent die staatlichen Subventionen und steuerlichen Hilfen zum Aufbau Ihrer Altersversorgung einsetzen, zeige ich Ihnen. Nach einer Analyse Ihrer Ist-Situation erhalten Sie von mir eine schriftliche Auswertung mittels Finanzplaners (https://finanzportal.de). Die Auswertung enthält eine näherungsweise Berechnung Ihrer Einkünfte im Ruhestand unter Berücksichtigung der Rentensteigerungen, der Inflation und der zu zahlenden Steuer (nach heutigem Steuertarif).
Von mir als geprüfte Spezialistin für Altersvorsorge erfahren Sie, warum Zeit Geld ist (Franklins Ratschlag) und warum morgen bereits längst begonnen hat. Die Frage ist nicht mehr, ob Sie selber etwas tun müssen, sondern wie, unabhängig davon, ob Sie Bezüge von der Deutschen Rentenversicherung, dem Versorgungswerk oder sonstigen Trägern erhalten.
Ihr Kapital muss nach Inflation und Steuern bis ans Lebensende reichen, egal welche kurzfristigen Entwicklungen eintreten. Keiner weiß, wie alt er wird. Aber der Lebensabend wird immer länger:
Nach einer Erhebung des Max-Planck-Instituts erreichen heute 76 % der Männer und 84 % der Frauen das stolze Alter von 85 Jahren. Knapp die Hälfte der Männer und ca. 60 % der Frauen erleben sogar ihren 90. Geburtstag. Die steigende Lebenserwartung bedeutet zugleich, dass das Vermögen im Ruhestand länger reichen muss.
Lassen Sie uns über Ihre Vorsorge und Vermögensplanung sprechen. Ich analysiere die Ist-Situation und gleiche diese mit Ihren Wünschen und Zielen ab. Eventuelle Versorgungslücken werden dabei aufgedeckt und wir können Ihre Strategie anpassen.
Wenn ich die bestehende Altersversorgung im Rahmen einer detaillierten Ruhestandsplanung genau analysiere, ergibt sich häufig ein ernüchterndes Bild:
Die Altersrentenprognose bringt die Fakten auf den Tisch: die voraussichtliche Netto-Rente des Kunden nach Berücksichtigung von Einkommensteuer, geschätzter Krankenversicherung, absehbaren Rentensteigerungen sowie auf Wunsch auch der mutmaßlichen Inflation. Im Anschluss zeigt eine Förderanalyse, welche Einkommenslücke Sie voraussichtlich haben werden und welche individuelle Investition für Sie am vorteilhaftesten ist, um diese Lücke aufzufüllen.
Als Spezialistin für Altersvorsorge helfe ich Ihnen
Ihre Ruhestandsplanung ist bei mir in guten Händen.
An jedem Donnerstag mit geradem Datum erreichen Sie mich online, digital oder telefonisch – kostenlos – zu allen Ihren Versicherungsfragen. Ich freue mich auf unser unverbindliches Kennenlerngespräch.
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